Noi reglementări pentru casele de schimb valutar, intermediarii de monede virtuale, agențiile imobiliare și cazinouri

Casele de schimb valutar și furnizorii de servicii de schimb de monede virtuale și fiduciare vor trebui să aplice noi măsuri stricte pentru prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului, conform unui proiect legislativ ce urmează să fie aprobat de Guvern.

Detalii privind noile obligații

1. Casele de Schimb Valutar

   • Acestea vor trebui să aplice proceduri standard de cunoaștere a clientelei pentru tranzacții de cel puțin 2.000 de euro sau echivalentul în lei. Această obligație se aplică indiferent dacă tranzacția este realizată într-o singură operațiune sau prin mai multe operațiuni conexe.

2. Furnizorii de Servicii de Schimb între Monede Virtuale și Monede Fiduciare și Portofele Digitale

   • Obligația de cunoaștere a clientelei se aplică pentru tranzacții de cel puțin 1.000 de euro sau echivalentul în lei, indiferent de numărul de operațiuni conexe.

Obligații pentru agențiile imobiliare și cazinouri

În afara caselor de schimb valutar și a furnizorilor de servicii pentru monede virtuale, noile reglementări vizează și agențiile imobiliare și cazinourile:

• Agențiile Imobiliare:

  • Agenții trebuie să aplice măsuri de identificare a clientelei pentru atât promitentul vânzător, cât și promitentul cumpărător implicat într-o tranzacție imobiliară.

• Cazinourile:

  • Furnizorii de jocuri de noroc trebuie să identifice toate tranzacțiile clienților și să le coreleze cu profilul clientului stabilit în urma aplicării procedurilor de cunoaștere a clientelei.

Contextul actual

În prezent, aceste entități sunt obligate să raporteze Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor doar tranzacțiile cu numerar de cel puțin 10.000 de euro sau echivalentul în lei. Noile măsuri reduc pragurile de raportare și cresc responsabilitatea firmelor în identificarea activităților suspecte.

Ce înseamnă proceduri standard de cunoaștere a clientelei

Măsurile impuse includ:

1. Identificarea și verificarea identității clientului

   • Pe baza documentelor oficiale sau a mijloacelor de identificare electronică reglementate.

2. Identificarea beneficiarului real

   • Verificarea persoanelor fizice sau juridice care beneficiază de tranzacție.

3. Evaluarea scopului relației de afaceri

   • Obținerea de informații privind natura relației comerciale.

4. Monitorizarea continuă a tranzacțiilor

   • Verificarea conformității operațiunilor în raport cu profilul clientului și sursa fondurilor.

Dacă entitățile raportoare nu pot aplica aceste măsuri, trebuie să refuze efectuarea tranzacțiilor și să raporteze orice activitate suspectă către autoritățile competente.